রিস্ক ম্যানেজমেন্ট ক্যালকুলেটর
"কত লাভ করতে পারব?" জিজ্ঞেস করার আগে জিজ্ঞেস করুন "টানা দশবার হারলে কী হবে?"। এই ক্যালকুলেটর আপনার প্রতি ট্রেডের রিস্ক, রিওয়ার্ড-রিস্ক অনুপাত আর উইন রেটকে সেই সংখ্যায় রূপান্তর করে, যা ঠিক করে অ্যাকাউন্ট টিকবে কিনা।
- ঝুঁকির পরিমাণ
- 100.00
- ব্রেক-ইভেন উইন রেট
- 33.3%
- প্রতি ট্রেডে এক্সপেক্টেন্সি
- +0.35 R
- প্রতি ট্রেডে গড় ফল
- +35.00
- 100টি ট্রেডের পর প্রত্যাশিত ব্যালেন্স
- 14,182.01
- ৫০% হারাতে টানা কয়টি লস
- 69
- 100টি ট্রেডে টানা ৫+ লসের সম্ভাবনা
- 92%
- 100টি ট্রেডে টানা ৮+ লসের সম্ভাবনা
- 31%
| টানা লস | ড্রডাউন | বাকি ব্যালেন্স | ফিরে আসতে যত লাভ লাগবে |
|---|---|---|---|
| 3 | −3.0% | 9,702.99 | +3.1% |
| 5 | −4.9% | 9,509.90 | +5.2% |
| 10 | −9.6% | 9,043.82 | +10.6% |
প্রত্যাশিত ব্যালেন্স ধরে নেয় ভবিষ্যতের ট্রেড এই গড়ের মতো হবে। আসল ফলাফল এর চারপাশে ওঠানামা করে।
সংখ্যাগুলোর মানে
- ব্রেক-ইভেন উইন রেট
- আপনার রিওয়ার্ড-রিস্ক অনুপাতে শুধু সমান-সমান থাকতে (খরচ বাদে) কত শতাংশ ট্রেড জিততে হবে: 1 ÷ (1 + R:R)। 1 : 2-এ ৩৩.৩%; 1 : 1-এ ৫০%।
- এক্সপেক্টেন্সি
- "R"-এ (ঝুঁকির পরিমাণের গুণিতক) প্রতি ট্রেডের গড় ফল: উইন রেট × R:R − লস রেট। পজিটিভ মানে পদ্ধতিটি গড়ে লাভ দেয়, যদি উইন রেট সত্যি হয়; নেগেটিভ মানে যত বেশি ট্রেড, তত বেশি ক্ষতি।
- টানা লস (লস-স্ট্রিক)
- টানা ৩, ৫ ও ১০টি লসের পর অ্যাকাউন্টের কতটুকু চলে যায়, আর ফিরে আসতে কত লাভ লাগে। ক্ষতি আর পুনরুদ্ধার সমান নয়: −৫০% পূরণে লাগে +১০০%।
- দীর্ঘ স্ট্রিকের সম্ভাবনা
- আপনার দেওয়া ট্রেড সংখ্যার মধ্যে কোথাও অন্তত একবার টানা ৫ বা ৮টি লস হওয়ার সম্ভাবনা, আপনার উইন রেটে। দীর্ঘ স্ট্রিক স্বাভাবিক, দুর্ভাগ্য নয়।
উদাহরণ
ব্যালেন্স $10,000, প্রতি ট্রেডে ১% রিস্ক, রিওয়ার্ড-রিস্ক 2, উইন রেট ৪৫%, ১০০টি ট্রেড।
- ব্রেক-ইভেন উইন রেট ৩৩.৩%, তাই ৪৫%-এ কিছুটা মার্জিন আছে।
- এক্সপেক্টেন্সি = 0.45 × 2 − 0.55 = +0.35 R, শুরুতে প্রতি ট্রেডে প্রায় +$35।
- টানা ১০টি লসে অ্যাকাউন্টের প্রায় ৯.৬% যায়।
- ৪৫% উইন রেটে ১০০টি ট্রেডে টানা ৫টি লস খুবই সম্ভাব্য (বেশিরভাগ অ্যাকাউন্টে একবার না একবার হবেই)।
এবার রিস্ক ৫% করুন: টানা ১০টি লসে যায় প্রায় ৪০%, আর শুধু ফিরে আসতেই প্রায় ৬৭% লাভ লাগে। পদ্ধতি বদলায়নি; বদলেছে শুধু পজিশন সাইজ।
সংখ্যা থেকে যে নিয়মগুলো আসে
- প্রতি ট্রেডের রিস্ক শতাংশে স্থির রাখুন (সাধারণত ০.৫% থেকে ২%), জেতার পরেও, হারার পরেও।
- দৈনিক ও সাপ্তাহিক লস লিমিট ঠিক করুন (যেমন দিনে ৩%): খারাপ দিনের পর থামলে আবেগের ট্রেড এড়ানো যায়।
- উইন রেট সততার সাথে মাপুন, অন্তত ৫০ থেকে ১০০টি ট্রেডের জার্নাল থেকে, তারপর এক্সপেক্টেন্সিতে ভরসা করুন।
- নির্দিষ্ট মাসিক টার্গেটে সাবধান। "মাসে ১০%" ধরনের টার্গেট ঠিক পিছিয়ে থাকার সময়েই রিস্ক বাড়াতে চাপ দেয়।
"প্রত্যাশিত ব্যালেন্স" ধরে নেয় ভবিষ্যতের ট্রেড আপনার দেওয়া গড়ের সাথে মিলবে। আসল ফলাফল এর চারপাশে ওঠানামা করে, কখনো অনেক বেশি। এটা শিক্ষা, লাভের প্রতিশ্রুতি নয়।
সাধারণ প্রশ্ন
প্রতি ট্রেডে কত রিস্ক নেওয়া উচিত?
অনেক ট্রেডার ব্যালেন্সের ০.৫% থেকে ২% রাখেন। ক্যালকুলেটর দেখায় কেন: ১%-এ টানা ১০টি লসে যায় ১০%-এর কম, ৫%-এ যায় প্রায় ৪০%।
ব্রেক-ইভেন উইন রেট কী?
নির্দিষ্ট রিওয়ার্ড-রিস্ক অনুপাতে যে উইন রেটে লাভ আর ক্ষতি কাটাকাটি হয়: 1 ÷ (1 + R:R)। এর ওপরে পদ্ধতিটি গড়ে লাভ দেয় (খরচ বাদে), নিচে ক্ষতি।
R-এ এক্সপেক্টেন্সি মানে কী?
R হলো এক ট্রেডে ঝুঁকির পরিমাণ। +0.35 R মানে গড়ে প্রতিটি ট্রেড ঝুঁকির ০.৩৫ গুণ আয় করে। $100 রিস্কে তা প্রতি ট্রেডে প্রায় $35।
ফিরে আসতে হারানোর চেয়ে বেশি লাভ লাগে কেন?
কারণ লাভের হিসাব হয় ছোট হয়ে যাওয়া ব্যালেন্সের ওপর। −২০%-এর পর লাগে +২৫%, −৫০%-এর পর +১০০%।
টানা লসের সম্ভাবনা কতটা?
বেশিরভাগ মানুষ যা ভাবে, তার চেয়ে বেশি। ৪৫% উইন রেটে ১০০টি ট্রেডে টানা ৫টি লস খুবই সম্ভাব্য। নিজের উইন রেট আর ট্রেড সংখ্যা দিয়ে সঠিক সম্ভাবনা দেখুন।
শুধু শিক্ষার জন্য, বিনিয়োগ পরামর্শ নয়। ফরেক্স, গোল্ড ও CFD ট্রেডিংয়ে টাকা হারানোর উচ্চ ঝুঁকি আছে।